Лише 15% аудиторії мають чіткий фінансовий план, інші діють хаотично або взагалі не ставлять перед собою цілей. Без чіткого бачення майбутнього важко вибудувати ефективну фінансову стратегію.

Фінансові цілі можуть бути короткостроковими (накопичення на відпустку), середньостроковими (покупка нерухомості) або довгостроковими (забезпечена пенсія). Важливо навчити людей визначати пріоритети та розробляти плани досягнення своїх цілей.